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Alinea Invest, una aplicación fintech que ofrece gestión patrimonial basada en IA para mujeres de la Generación Z, ha recaudado 3,4 millones de dólares en financiación inicial antes del lanzamiento de un asistente virtual de IA que ayudará a los usuarios con sus necesidades de inversión. La recaudación de fondos se produce tras 225.000 descargas de la aplicación Alinea, lo que generó 1,8 millones de dólares en ingresos y permitió que el equipo de seis personas de la startup del área de Nueva York operara de manera rentable.
Alinea fue fundada en medio de la pandemia de Covid-19 por los cofundadores Anam Lakhani y Eve Halimi y el CTO Daniel Nissenbaum, quienes se conocieron en Barnard College y la Universidad de Columbia. Lakhani y Halimi, ahora codirectores ejecutivos, habían realizado prácticas en Wall Street, pero enfrentaron un problema similar cuando se trataba de dinero: no sabían cuál era la mejor manera de invertir. Esta idea me llevó a crear un plan de negocios para una aplicación mientras tomaba una clase de emprendimiento en la escuela. Posteriormente, los fundadores aceptaron trabajos de tiempo completo en banca de inversión y en una startup en etapa de crecimiento cuando golpeó Covid.
En última instancia, la pandemia le dio al equipo más tiempo para trabajar en su aplicación, por lo que postularon a la aceleradora de startups Y Combinator en 2021 y fueron aceptados.
“El problema que hemos visto es que personas como nosotras, mujeres jóvenes, Generación Z, hijos de inmigrantes, no tenemos idea de por dónde empezar. La educación financiera es un tema importante en todo Estados Unidos”, señala Lakhani. «Queríamos crear una plataforma alternativa que sea verdaderamente personalizada, que le enseñe cómo generar patrimonio y lo haga por usted».
La aplicación, descrita como “Wealthfront se encuentra con Robinhood”, fue diseñada específicamente para la audiencia de la Generación Z. Esto incluye un fuerte enfoque en un diseño accesible para que la inversión parezca menos intimidante. El objetivo es atraer usuarios que recién salen de la universidad y están ingresando a la fuerza laboral o recibiendo su primer cheque de pago, y luego ayudarlos a automatizar su cartera. Esto distingue a Alinea de otras fintech centradas en las mujeres como Ellevest.
Muchos usuarios comienzan con el modelo de inversión automatizada de Alinea, pero luego aprovechan la capacidad de comprar y vender acciones a medida que se convierten en inversores más sofisticados.
Sin embargo, a diferencia de Robinhood y algunos otros, Alinea opera un modelo de negocio de suscripción que cuesta una cantidad fija de 120 dólares al año.
Otro diferenciador de Alinea son sus «listas de reproducción». Esto permite a los usuarios crear sus propios índices directos, de forma similar a cómo se selecciona la música en Spotify. Hoy en día, los inversores de Alinea han adaptado sus propios ETF a temas como el cambio climático, el liderazgo femenino, la inteligencia artificial, la moda e incluso el derecho al aborto. Cada día, los usuarios crean miles de listas de reproducción que también pueden compartir con otros.
Hasta ahora, la empresa ha logrado atraer usuarios a través del marketing de contenidos, especialmente en TikTok, donde los fundadores hablan sobre inversiones y su viaje como startup. Hasta la fecha, sus seguidores han generado más de 100 millones de visitas a sus hashtags en la plataforma de videos cortos, dijeron los fundadores a TechCrunch.
Con la ronda inicial de 3,4 millones de dólares, Alinea pretende penetrar aún más en el mercado de la IA mediante el lanzamiento de un asesor financiero de IA. Si bien la aplicación ya utiliza una combinación de inteligencia artificial y asesores expertos para hacer recomendaciones de acciones, la nueva función, que se lanzará a finales de este año, ofrece una forma interactiva de pedir ayuda con la inversión.
El asistente de IA se agregará a una nueva suscripción.
«Básicamente, habrá un nivel adicional elevado que será una especie de copiloto de IA: un asesor financiero de IA que responderá a todas sus preguntas… que serán muy personalizadas para usted», señala Halimi.
La IA tiene en cuenta una variedad de factores al responder preguntas, incluida la edad del usuario, su tolerancia al riesgo, su historial previo y más. El equipo espera lanzar la función alrededor del segundo o tercer trimestre de este año, dijeron.
Aunque la competencia es alta en el espacio fintech, Alinea cree que pueden atraer a un grupo objetivo específico: los inversores más jóvenes de la Generación Z, que son predominantemente mujeres. (El 80% de los usuarios de la aplicación son mujeres). El inversor medio de Alinea gana 80.000 dólares al año y tiene entre 22 y 24 años.
La nueva financiación fue liderada por F7 Ventures y GFR e incluyó a Worklife Ventures (Bri Kimmel), FoundersX Fund, Gaingels y el cofundador de Dropbox, Arash Ferdowsi. Alinea recaudó previamente una ronda previa a la semilla de 2,3 millones de dólares de Goodwater, Kima Ventures, Harvard, Diaspora y ex empleados de Robinhood. Los fundadores no han ampliado el tablero con el nuevo capital, sino que planean invertir en un mayor desarrollo de productos, incluido el copiloto de IA, la personalización y otras iniciativas educativas.
«La educación financiera y la inversión son un camino fundamental hacia la riqueza y la estabilidad financiera para las mujeres y la Generación Z», dijo Kelly Graziadei, socia general de F7. «Estamos orgullosos de invertir en Eve & Anam mientras construyen inversiones impulsadas por IA con Alinea, lo que hace que sea más fácil y accesible que nunca para las personas invertir de acuerdo con sus intereses y valores». allanar el camino hacia una nueva generación de creación de riqueza”, añadió.
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