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No hay multa por presentar sus impuestos tarde si el IRS debe Tú Dinero. Pero si debes algo a ellos Dinero, las cosas pueden ponerse muy feas muy rápidamente. Esto es lo que necesita saber (y hacer) si no ha presentado sus impuestos en años.
En primer lugar, si cree que tiene derecho a un reembolso, su principal preocupación debería ser que está dejando dinero sobre la mesa. Pero la oportunidad de reclamar su parte de ese dinero no dura para siempre: sólo tiene un plazo de tres años para cobrar lo que le debe el Tío Sam. Dado que no existe ninguna penalización por presentar una declaración de impuestos tarde si no tiene que pagar, definitivamente debe hacerlo de inmediato si le deben dinero.
Pero digamos que no ha presentado sus impuestos y deber Dinero. O tal vez presentó su solicitud pero no pagó sus deudas. De cualquier manera, podría tener problemas con el IRS.
¿Qué pasa si no pagas tus impuestos?
Según el Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell, no pagar los impuestos atrasados es técnicamente un delito menor y podría conllevar hasta un año de prisión. Sin embargo, una sentencia de prisión es poco probable, como explicó a LendingTree David Cawley, contador público certificado (CPA) y socio de Fraim, Cawley & Company, CPAS:
Si comete fraude fiscal al mentir en su declaración de impuestos o al no presentarla en absoluto, puede enfrentar cargos criminales, pero los contribuyentes nunca irán a la cárcel porque no tienen suficiente dinero para pagar sus impuestos.
Por lo general, sólo tiene que pagar multas e intereses sobre los impuestos que adeuda, pero las sanciones por no presentar la declaración son importantes. El IRS cobra una multa por no presentar su deuda de hasta el 5% mensual, hasta un máximo del 25%. También se le pedirá que pague intereses sobre los impuestos impagos después de la fecha límite de presentación (consulte la actualización actual en esta página del IRS para conocer la tasa actual), así como una multa por falta de pago equivalente al 0,5% de sus impuestos impagos por cada mes. tu donas no te pagaré hasta el 25%.
Para desglosar esto, existen dos tipos de sanciones. La multa por “no presentar la declaración” requiere que usted pague el 5% del total de sus impuestos no pagados por cada mes (o parte de un mes) que presente tarde su declaración de impuestos. Además, la multa por “falta de pago” es del 0,5% de los impuestos no pagados por cada mes (o parte de un mes) en el que no se paga el impuesto. Si tanto una multa por presentación tardía como una multa por pago atrasado vencen en el mismo mes, la multa combinada es del 5 % (4.5 % por presentación tardía y 0.5 % por pago atrasado) por cada mes o parte de un mes en que no presentó la declaración tardía. hasta 25%. Puede encontrar una descripción completa de las tarifas y sanciones por presentación tardía aquí.
Una vez que no realice su pago, el IRS le enviará una carta. Le enviarán al menos dos avisos de facturación antes de que comience el proceso de cobro, y ahí es cuando las cosas pueden ponerse realmente feas: el IRS puede congelar sus cuentas bancarias, embargar su salario e incluso ejecutar una ejecución hipotecaria sobre su casa. Si bien el gobierno tiene hasta seis años para procesarlo por no declarar impuestos, no hay límite de tiempo sobre cuánto tiempo el IRS puede perseguirlo por impuestos no pagados.
¿Qué hacer si no presentó su declaración de impuestos y/o no pagó impuestos?
En determinadas circunstancias, el IRS le eximirá de estas sanciones aunque usted todavía tenga que pagar sus deudas. Debe mostrar una “causa razonable”, como se describe en el sitio web del IRS:
Realizar un pago de buena fe lo más rápido posible puede ayudar a establecer que la falta inicial de pago a tiempo se debió a una buena causa y no a una omisión intencional. Si le cobran multas y tiene un motivo legítimo para una reducción de la multa, envíe su estado de cuenta junto con la factura a su centro de servicio o llámenos al 800-829-1040 para obtener ayuda. El IRS generalmente no descuenta los gastos por intereses y se acumulan hasta que todos los impuestos, multas e intereses evaluados se paguen en su totalidad.
El IRS ofrece algunas “situaciones típicas” en las que usted puede reclamar:
Incendio, accidente, desastre natural u otra perturbación
Incapacidad para obtener registros
Muerte, enfermedad grave, incapacidad para el trabajo o ausencia inevitable del contribuyente o de uno de sus familiares directos.
Otra razón que demuestra que ha ejercido todo el cuidado y prudencia comercial habitual para cumplir con sus obligaciones tributarias federales pero aún no ha podido hacerlo.
En cada uno de estos escenarios, deberá proporcionar documentación (como registros judiciales o una carta de un médico). Una vez que esté listo para presentar y pagar, deberá presentar una declaración de impuestos retroactivamente por cada año que perdió. Si tiene recibos de pago, formularios 1099 o W-2 antiguos, debe reunir la mayor cantidad de documentación posible. Si no tiene toda la información necesaria para presentar la declaración, deberá proporcionar sus mejores estimaciones sobre sus ingresos, deducciones, estado civil para efectos de la declaración, etc. También puede solicitar una transcripción del IRS para obtener información sobre cualquier formulario W-2 o 1099 que un empleador presentó en su nombre.
Una vez que presente las declaraciones de impuestos de cada año en que estuvo en mora, pague los impuestos y multas atrasados. El IRS ofrece planes de pago a corto plazo (120 días o menos) y a largo plazo si no puede pagar todo de una vez. Hay tarifas fijas para planes de pago a largo plazo; puede encontrar un resumen aquí.
Si no puede pagar los impuestos y multas atrasados, debe comunicarse con el IRS para elaborar un plan de pago a plazos. También existe lo que se conoce como “oferta de compromiso”, que es una solicitud para considerar aceptar menos del monto total adeudado.
Tome estos pasos lo antes posible si no ha presentado una declaración de impuestos en años
Las posibles sanciones y el estrés causado por no presentar la declaración de impuestos solo empeoran con el tiempo. Estos son los pasos que puede seguir ahora para solucionar el problema:
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Reúna sus formularios y documentos de ingresos. Reúna todos los formularios como W2, 1099 y registros de nómina de los años que no presentó. Si no tiene documentación, deberá estimar sus ingresos.
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Elija su método de envío. Puede presentar declaraciones de impuestos antiguas manualmente por correo, utilizar el software de presentación de impuestos del IRS o trabajar con un profesional de impuestos. Un profesional de impuestos puede ayudar a maximizar las deducciones y gestionar las comunicaciones con el IRS.
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Organice sus devoluciones en orden. Comience con la declaración de impuestos no presentada más antigua y avance hasta la más reciente. Asegúrese de utilizar los formularios y las reglas de deducción aplicables a cada año fiscal. Envíe cada devolución individualmente una vez que la haya completado.
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Pague los impuestos que pueda deber. Calcule los impuestos adeudados en sus declaraciones de impuestos no presentadas o trabaje con el IRS para establecer un plan de pago si no puede pagar el total. Los intereses y las multas seguirán aumentando hasta que se cancele el saldo.
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Realice un seguimiento de sus registros. Después de la presentación, haga un seguimiento unas semanas después para confirmar que el IRS haya recibido sus declaraciones de impuestos. Responda con prontitud si tiene alguna pregunta o necesita ajustes.
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Manténgase en el camino correcto en el futuro. Asegúrese de comenzar a presentar su declaración de impuestos anual nuevamente antes de la fecha límite de abril todos los años en el futuro. Manténgase organizado manteniendo los documentos y registros tributarios juntos durante todo el año.
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Considere modificar declaraciones de impuestos anteriores. Una vez que haya cumplido con los impuestos no presentados, debe consultar a un profesional de impuestos para determinar si realizar cambios en las declaraciones de impuestos de años anteriores podría requerir reembolsos o reducir responsabilidades.
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